ZA Bank是香港首批获得虚拟银行牌照的金融科技公司之一，于2019年3月27日获得香港金融管理局颁发的虚拟银行牌照。作为一家纯数字化银行，ZA Bank致力于为用户提供便捷、创新的金融服务，无需实体分行即可完成各项银行业务。
ZA Bank采用”社区驱动”的理念，鼓励用户直接参与产品开发和设计过程，以创造更贴合香港客户需求的创新服务。该行提供存款、转账、消费、借贷、保险等全方位金融服务，其信用卡ZA Card是香港最活跃使用的Visa卡之一。此外，ZA Bank还是香港首家获得证监会第1类受规管活动(证券交易)牌照的虚拟银行。
在经营方面，ZA Bank取得了显著成果。截至2022年2月，该行已成为香港最大的虚拟银行。更值得注意的是，ZA Bank于2024年7月实现了月度净盈利，成为香港八家虚拟银行中首家实现月度盈利的机构，这一成就主要得益于其新推出的共同基金和美股交易业务带来的手续费收入。
香港众安银行（ZA Bank）开户攻略
1、众安银行帐户开户文件
访港旅客开户需要提供以下文件／资料：
- 年满 18 岁以上
- 申请开户时身处香港境内
- 持有有效中国居民身份证正本（有 30+ 日有效期）
- 持有有效往来港澳通行证正本（有 30+ 日有效期；签注需在开户日当天内有效）
- 持有内地手机号码（可于香港境内接收本地短信及电话）
- 持有内地银行储蓄卡（所绑定之手机号码需与开户提供的内地手机号码相同）
以香港居民（永久／非永久）的身分开户，需要提供以下文件／资料：
- 有效的香港成人身份证
- 有效的香港手机号码
- 有效的香港住址
2、众安银行开户流程
众安开户步骤非常简单，最快 2 分钟就搞定：
- 于 App Store 或 Google Play 下载 ZA Bank 手机APP （其他手机系统的用户可在ZA Bank网站下载APK安装档）。
- 打开手机APP，验证手机号码和输入电邮地址。
- 选择身分证种类，再按指示拍摄身分证，并进行人脸识别。
- 确认身分证信息，然后输入更多个人资料：地址、税务、职业、开户目的。
- 自订ZA Card卡号（尾6位数字），设定登入资料，就可完成开户。
- 开户审批预计需时3个工作日。
成功开户并通过相关内部审查后，你就可以轻松在众安银行APP点击“ZA Card 卡片——立即领取”，大约等待10 个工作日（香港本地平邮）或1 个月（海外空运）就会收到 ZA 实体银行卡！
3、众安银行提供哪些服务？
- 3 种货币的储蓄（港元、人民币和美元）
- 以低至 HKD 1 设立定期存款
- 透过 FPS 和 CHATS 进行支付及转帐（暂时只支援本地转帐）
- 跨境汇入汇款（ 港元 / 人民币 / 美元 ）
- ZA Card 签账
- ATM 提款机提款服务
- 收取电子月结单及通知书
- 查阅你的交易记录
- 外币兑换
- 自动转账
4、存款至众安银行指南
建议你通过以下 4 种方式由其他银行入金到 ZA Bank:
- FPS：先在ZA Bank 登记你的FPS 识别代码(即手机号码/电邮地址/FPS ID)，然后在其他银行的手机App 或网上银行，输入你在ZA Bank 登记的识别代码，便可转账至你的ZA Bank 账户。 FPS 可支援港元及人民币转账。
- 账户号码：从其他银行的手机App 或网上银行输入你的ZA Bank 账户号码转账，在银行列表中选择”387 众安银行有限公司” (不同银行或会以不同方式展示ZA Bank 的名字)，如有需要可输入ZA Bank 的银行编号387 或分行编号747。
- 「入钱易」电子直接付款授权绑定在其他银行的账户：绑定成功后，你可立即透过 ZA Bank App 从其他银行入钱至 ZA Bank。
- 跨境汇入汇款: 在海外账户网上银行或 App 选择跨境汇入汇款后，输入你的 ZA Bank 账户号码、ZA Bank SWIFT Code 和代理银行资料。跨境汇入汇款只支援港元、人民币及美元。汇款将存入你的 ZA Bank 相应货币的账户中，不涉及外币兑换。
如你要接收第三方的转账，请确保你的付款人通过 FPS、CHATS/RTGS 或 SWIFT 进行付款或转账，否则该笔付款交易可能无法被成功处理。
ZA Bank Swift Code 是 AABLHKHH，只适用于香港的本地转账和跨境汇入汇款。
收款银行名称 ：ZA Bank Limited
银行编号：387
分行编号：747
SWIFT 代码：AABLHKHH
收款人银行地址 ：UNIT 1301, LEVEL 13, IT STREET, CYBERPORT 3, 100 CYBERPORT ROAD, HONG KONG
收款人户口号码：你的 ZA Bank 户口号码，以数字 8 为开头文章源自美股之家 | 美股百科 | 港美股开户投资-https://www.mg21.com/zabank.html
5、众安银行转账限额
| 帐户状况 | 转至本人同名帐户 | 转至第三方帐户 |
|---|---|---|
| 开户成功 | HKD 50,000 | HKD 10,000 |
| 完成从他行同名帐户存入资金 | HKD 300,000 | HKD 30,000 |
| 内部查核通过 | HKD 1,000,000 | HKD 300,000 |
6、众安银行开户注意事项（Q&A）
- 众安没有实体分行，开户无需前往分行，只要您肉身在港，随时随地均可连接香港wifi开立银行户口
- ZA Bank开户不设任何最低存款要求
- 针对存入款项（港元／人民币／美元），以及本地转账（港元），ZA Bank都不会收取任何费用
- ZA银行卡的提款手续费如下：1）本地提款港币，免手续费；2）海外提款港币，每笔收取HKD 20；3）提款外币，每笔收取HKD 20 + 额外汇率费用1.95%；4）每日取款限额为 HKD 20,000
- 众安银行汇款回国无比简单，只需填写收款人的支付宝ID、微信ID或银联卡号
- 外汇兑换众安银行不收取任何费用，目前支持港元，美元，人民幣兑换
延伸阅读：众安银行公司历史百科
2018年8月，众安在线、百仕达与中信银行（国际）合资组成众安虚拟金融有限公司（英语：ZhongAn Virtual Finance Limited）申请香港虚拟银行牌照，并邀请曾任恒生银行首席执行官的柯清辉担任董事。虚拟银行指该银行没有实体分行，依赖网上银行等等开展业务。
2019年3月27日，香港金融管理局宣布发出首批虚拟银行牌照，中标者包括“众安虚拟金融有限公司”。
众安银行原定于2019年11月试业，最终延至12月18日才开始试业，并于2020年3月24日正式开业。
ZA Bank在2020年10月推出香港首张自订号码的Visa扣账卡ZA Card ，用户可自行选择卡面上的最后6位数字，兼不设年费、利息和逾期费用。实体ZA Card于11月面世，用户可凭卡在全球近 300万部Visa自动柜员机提取现金，并免费在全港超过3,000部接受 Visa 的银行自动柜员机提款。根据ZA Bank公布的数据，ZA Card 是全香港最活跃的 Visa 卡之一，平均每名用户每2日使用1次。
ZA Bank在2021年3月22日正式推出商业银行服务，储蓄账户不设最低存款额。同年4月30日，ZA Bank宣布参与香港按证保险有限公司的“中小企融资担保计划”。
同年 5 月，三款保险产品正式在 ZA Bank App 上架，首款人寿储蓄保险计划其后于12 月面世。
2021年10月，ZA Bank推出提早7日出粮的循环贷款产品“出粮FastPass”，容许用户自选出粮日，最早可在原本出粮日前的7日取得月薪。
2022年1月，ZA Bank获证监会发出证券交易牌照，为第一间获该牌照的虚拟银行。
2022年4月，ZA Ban 与香港忠意保险（Generali）合作，分销忠意保险的危疾、人寿保险，以至合资格延期年金保单等产品。
2022年8月，ZA Bank推出基金投资服务，成为香港首间提供涵盖银行、投资及保险服务的虚拟银行。
2022年11月，ZA Bank与英国科技公司Wise（原Transferwise）合作，为用户提供国际汇款服务，包括澳元、美元、英镑、加币和新加坡币等。
2022年12月，ZA Bank推出货币兑换服务并提供汇率实时报价。用户可随时随地兑换美元、人民币、港币、澳币、加元、瑞士法郎、欧元、英镑、印尼盾、印度卢比、日元、韩元、马来西亚币、新西兰币、新加坡元、泰铢，不设兑换手续费。
2023年4月，ZA Bank首席执行官姚文松表示，将通过持牌加密货币交易向客户提供加密货币兑换法定货币的服务，允许客户在持牌交易所存入加密货币后，以港元、人民币和美元取款。目前已与香港两间持牌加密货币交易所HashKey及OSL一同运作。
2023年4月，ZA Bank发表“Banking for Web3”发展蓝图，锐意成为Web3生态圈的首选银行伙伴， 向Web3企业提供基本商业银行服务，同时为香港持牌虚拟资产交易所担任结算银行（settlement bank）。
2023年5月， ZA Bank 宣布透过与本地持牌虚拟资产交易所合作，向零售投资者推出虚拟资产交易服务 ，为用户提供全面的金融服务。同时亦计划推出美股交易服务。同月，ZA Bank 参与由金管局启动“数码港元”(e-HKD)先导计划，试验代币化资产结算，成为首间入选参与计划的虚拟银行。
2023年5月， ZA Bank母公司“众安国际”向股东之一百仕达 （01168）配股集资，资金涉近5亿港元，以进一步促进其拓展业务。
截至2023年6月30日，ZA Bank 零售用户规模扩大至接近70万人。存款余额约107亿港元，贷款总余额约49亿港元。
2023年8月，香港首家虚拟资产持牌零售交易所HashKey Exchange正式上线，ZA Bank是官方合作银行伙伴之一，提供法币出入金服务。
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